National Casino - Política AML/KYC

1. Introducción y alcance

La presente Política AML/KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Customer) establece los procedimientos y obligaciones que se aplican en materia de prevención del lavado de activos, financiación del terrorismo y verificación de identidad de los clientes de la plataforma. Este documento es de carácter informativo y vinculante para todos los usuarios que mantengan una cuenta activa.

National Casino opera bajo estándares internacionales de cumplimiento alineados con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), del cual Argentina es miembro desde el año 2000. Las obligaciones descritas se aplican a todos los usuarios, con independencia de su país de residencia.

2. Marco normativo de referencia

En Argentina, las personas físicas y jurídicas que explotan juegos de azar se encuentran entre los sujetos obligados a cumplir la normativa de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. La autoridad nacional competente en esta materia es la Unidad de Información Financiera (UIF). La regulación del juego es de competencia provincial, correspondiendo a cada provincia otorgar licencias y supervisar la actividad dentro de su territorio.

National Casino reconoce este marco normativo y aplica procedimientos de debida diligencia del cliente (Customer Due Diligence, CDD) acordes con los estándares FATF, con el objetivo de prevenir el uso indebido de sus servicios para actividades ilícitas.

3. Obligaciones de identificación y verificación (KYC)

3.1 Identificación del cliente

Todo usuario que registre una cuenta en National Casino está sujeto a un proceso de verificación de identidad. Este proceso puede iniciarse en el momento del registro, antes de procesar cualquier retiro de fondos o en cualquier momento en que, conforme a los procedimientos internos de gestión de riesgo, resulte necesario.

Los documentos que pueden ser requeridos incluyen, sin carácter exhaustivo:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente o pasaporte válido
• Comprobante de domicilio emitido en los últimos tres meses
• Documentación que acredite la titularidad del método de pago utilizado
• Documentación que acredite el origen de los fondos o activos, cuando corresponda

National Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional si lo considera necesario para garantizar una identificación adecuada del cliente.

3.2 Debida diligencia escalonada según el nivel de riesgo

La aplicación de medidas de debida diligencia se realiza de forma proporcional al nivel de riesgo asociado a cada cliente. Se distinguen, con carácter general, los siguientes niveles:

• Riesgo estándar: verificación de identidad mediante documento oficial y datos básicos de contacto.
• Riesgo medio: verificación de identidad más información sobre actividad económica y origen de ingresos o fondos.
• Riesgo alto: todas las medidas anteriores más prueba fiable de domicilio, documentación sobre origen de fondos y activos, y screening reforzado contra listas de sanciones, noticias negativas y Personas Expuestas Políticamente (PEPs).

La clasificación del nivel de riesgo es determinada por National Casino en función de criterios internos, que incluyen el comportamiento de juego, el volumen de transacciones y la información disponible sobre el cliente.

3.3 Personas Expuestas Políticamente (PEPs)

Los clientes identificados como Personas Expuestas Políticamente están sujetos a medidas de debida diligencia reforzada. National Casino aplica procedimientos específicos de screening y monitoreo continuo para este perfil de usuario, conforme a los estándares FATF y a la normativa aplicable en la jurisdicción de licencia del operador.

4. Monitoreo continuo de transacciones y comportamiento de juego

National Casino implementa sistemas de monitoreo continuo sobre las transacciones y los patrones de actividad de sus clientes. Este monitoreo tiene como finalidad detectar comportamientos inconsistentes con el perfil económico declarado por el usuario o con los patrones habituales de juego, así como identificar posibles intentos de utilización de la plataforma para el lavado de activos u otras actividades ilícitas.

Los datos registrados en cada transacción incluyen, entre otros:

• La identidad de la persona que ejecuta la operación
• La identidad del titular de los fondos, cuando difiera del ejecutante
• La identidad del destinatario final de los fondos
• El tipo de operación (depósito, retiro u otra)
• La fecha y el importe de la operación

5. Reporte de operaciones sospechosas

Cuando se detecten indicios razonables de que una transacción o un patrón de actividad puede estar vinculado al lavado de activos o a la financiación del terrorismo, se procederá conforme a los procedimientos establecidos en el programa interno de cumplimiento, que incluyen la posibilidad de reportar la operación a las autoridades competentes de la jurisdicción de licencia del operador.

En caso de que un cliente no proporcione la documentación de identificación requerida dentro del plazo establecido, National Casino podrá suspender temporalmente la cuenta, bloquear las operaciones pendientes y, si corresponde, presentar un reporte de operación sospechosa ante la autoridad competente.

6. Conservación de documentación

National Casino conserva la documentación relacionada con la identificación de clientes y con las transacciones registradas durante los plazos establecidos por la normativa aplicable. Con carácter general, se aplican los siguientes plazos mínimos de conservación:

• Información de identificación del cliente y legajo completo: diez años contados desde la finalización de la relación comercial.
• Documentación vinculada a transacciones individuales: diez años contados desde la fecha de cada operación.
• Registro de casos en los que se hayan identificado operaciones sospechosas: conservación indefinida conforme a los procedimientos internos.

7. Responsable de cumplimiento

National Casino ha designado un oficial de cumplimiento responsable de supervisar la implementación de esta política, coordinar la formación del personal en materia AML/KYC, gestionar los reportes de operaciones sospechosas y mantener actualizado el programa interno de prevención conforme a los cambios normativos aplicables.

8. Obligaciones del usuario

El usuario acepta, al registrar y mantener una cuenta en National Casino, las siguientes obligaciones:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante toda la relación comercial.
• Aportar la documentación requerida por National Casino en los plazos indicados cuando sea solicitada en el marco de los procedimientos de verificación.
• Notificar a National Casino cualquier cambio relevante en su situación personal, económica o documental que pueda afectar a su perfil de riesgo.
• No utilizar la cuenta para realizar operaciones vinculadas al lavado de activos, la financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.

El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, a la retención de fondos pendientes de verificación y al reporte de la situación ante las autoridades competentes.

9. Modificaciones de esta política

National Casino se reserva el derecho de modificar el contenido de esta política en cualquier momento, con el fin de adaptarla a cambios normativos, a nuevas recomendaciones de organismos internacionales como el FATF o a actualizaciones de sus procedimientos internos de cumplimiento. Las modificaciones serán comunicadas a los usuarios a través de los canales habituales de la plataforma y entrarán en vigor en la fecha indicada en el aviso correspondiente.